Sanktionen sind Maßnahmen, die von Regierungen ergriffen werden, um den Handel mit Parteien zu beschränken oder zu verbieten, die in illegale Aktivitäten verwickelt sind. Sanktionsprüfung ist ein Prozess, der potenzielle Übereinstimmungen zwischen den Aktivitäten einer Organisation und globalen Sanktionslisten erkennt.
Das White Paper hebt die Komplexität von Sanktionen hervor und unterscheidet zwischen listenbasierten oder gezielten Sanktionen, die bestimmte Personen, Einrichtungen und Organisationen betreffen, und sekundären Sanktionen, die auf Dritte abzielen. Herausforderungen bestehen unter anderem in der zunehmenden Nutzung ausgeklügelter Techniken zur Umgehung von Sanktionen, wie etwa der Verwendung von virtuellen Vermögenswerten, sowie in einem sich schnell verändernden geopolitischen Umfeld.
Alle Unternehmen – nicht nur solche im Finanz- oder Fintech-Sektor – müssen die Sanktionsvorschriften und Prüfungsanforderungen einhalten. Die Nichteinhaltung kann zu hohen Geldstrafen führen; allein in den USA beliefen sich die Strafen der OFAC im Jahr 2019 auf 1,2 Milliarden US-Dollar.
